1.    首页

首页是开户系统的入口，客户可以在此页面选择网上开户，预约开户，手机开户，业务办理。

1）自助开户：

点击“自助开户”，开始开户流程。

系统已将新开户和继续开户入口合并，任何客户都可以从“自助开户”开始开户流程。

下载开户客户端，使用开户客户端，无需安装安全控件。

2）预约开户：

点击“立即预约开户”，开始预约开户流程。

根据页面要求填写信息，即可提交。

还可以点击“修改预约申办日期”，来变更预约开户时间。

3）手机开户：

可通过扫描二维码或发送短信的方式，下载手机开户客户端。

然后在手机上完成网上开户。

4）业务办理：

给已在国泰君安开设过账户的客户，在线办理其他业务（暂未开放）。

5）头部公共区域功能介绍：

分享：将开户网址分享到新浪微博、开心网、人人网。

开户帮助：点击后，链接到帮助中心，可查询开户，转户，绑定银行卡等常见问题。

在线咨询：点击后，可进行开户业务咨询。

2.    身份验证——手机验证

1）输入手机号码和图片验证码后，点击“获取验证码”按钮，页面下方会展开更多信息（一定要先完整填写手机号码和图片验证码后，才可获取短信验证码）。还需填写手机验证码并确认营业部。如有推荐人，可勾选“我有推荐人”后填写。

2）系统会自动推荐开户营业部，客户也可点击营业部名称后，再选择其他营业部。

3）提交时系统会再次让客户确认所选营业部，避免推荐后客户未更改而选错的情况。

3.    身份验证——安装控件

1）仅对于首次使用开户系统的客户，会看到此提示。点击“下载”后，会弹出控件下载提示，下载后进行安装。

2）安装完成后，只需要点击“刷新”按钮，即可继续开户流程。

4.    身份验证——上传照片

1）此步骤，可通过上传或拍照方式提交身份证正反面照片。

2）如果不知道如何获取身份证照片，可点击“如何获取身份证照片？”，打开帮助提示。

3）两张图片都上传后，点击“下一步”按钮。系统会自动读取身份证正面照上的客户信息。

如果客户上传的照片无法自动读取身份信息，会看到提示。客户可根据自己需要进行选择。

点击“重传”，可重新上传照片。点击“下一步”，将继续开户流程，但客户需要手工填写后续的身份信息表单。

5.    身份验证——身份信息

1）系统会将身份证正面照上的，姓名，证件号码，证件地址，有效期限读取出来，并填写到页面上。客户需要核对，如识别有误可自行修改。邮箱需要客户手工填写。

2）点击“其它信息”，页面将展开。其他信息由系统自动推断。允许客户核对后修改。

3）点击“下一步”按钮，将需要客户再次确认关键信息是否准确，客户可以选择确认或修改。

确认后，将提示客户进行视频见证。

点击“立即开始视频”，将进入视频见证环节。客户也可以点击“跳过视频”，通过银行卡验证身份。
6.    身份验证——视频见证

1）如果有多个客户申请视频见证，会在上方状态栏看到等待人数，请客户耐心等待。

2）当见证人接入视频时，客户可以看到双方的画面，请配合见证人完成视频见证。

3）如果无法听到声音，请点击“发起文字交流”按钮，尝试让见证人为您排查问题。

4）视频见证通过后，需要复核，请耐心等待。

复核通过后，可看到的弹出提示，安装中国登记结算公司数字证书。
7.    身份验证——银行卡验证

1）选择一家银行后，根据提示填写验证信息。如果没有以上银行卡，可点击下方的“开始视频”按钮，回到视频见证流程。

2）输入银行卡号并上传头像。点击下一步进行验证。

3）完成身份认证的客户，点击“安装数字证书”，安装普通数字证书。在弹出的数字证书界面中，点击确定进行安装。

注：选择银行卡验证身份，只能开设资金账户+君弘一户通账户，无法开设股东账户。

8.    开设账户——选择账户

1）客户可以选择新开股东账户或者转户。选择转户时，需要客户输入股东账号。

2）下方的君弘一户通账户和资金账户都默认选中且不可取消，客户还可以选择开通理财产品账户和天汇宝回购业务。

3）选择完成后，点击“下一步”按钮，进入设置密码页面。

4）如果客户选择银行卡验证，则不出现此步骤，直接进入设置密码页面，但君弘一户通账户和资金账户仍然默认开通。

9.    开设账户——设置密码

1）建议客户只设置一套密码，便于记忆。客户也可以选择设置多套密码。

通过下方的勾选，两种方式可自由切换。

2）设置密码后，点击“下一步”，如果所有功能都开通正常，客户可以绑定银行卡。

只要有一项功能未开通，客户会看到下图提示。点击“再试一次”，将重新尝试，也可点击“稍后再说”跳过（如果君弘一户通及资金账户没有开通成功，不能跳过）。

10.              完成开户—绑定银行

1）客户需选择一家银行卡进行绑定操作，每家银行的绑定方式略有不同。如果客户之前选择银行卡验证，则此处会默认替客户选择身份验证的银行绑定，可以手动更换银行。

需要网银签约的银行在绑定流程开始前，还会出现帮助提示，不熟悉流程的客户可等阅读后再操作。如果关闭了帮助提示，可以在流程页点击“如何操作”再次打开。

2）工商银行：直接点击“绑定银行卡”按钮，在新打开的网银窗口完成转帐激活操作（也可以通过电话银行或银行柜台发起转账激活）。如果当前页面的操作成功，将直接进入下一步。

3）建设银行：直接点击“绑定银行卡”按钮，在新打开的网银窗口完成转帐操作。如果当前页面的操作成功，将直接进入下一步。

4）浦发银行：直接点击“绑定银行卡”按钮，在新打开的网银窗口完成转帐激活操作（也可以通过电话银行或银行柜台发起转账激活）。如果当前页面的操作成功，将直接进入下一步。

5）招商银行：直接点击“绑定银行卡”按钮，在新打开的网银窗口完成网银签约操作。如果当前页面的操作成功，将直接进入下一步。

6）农业银行：需要先输入银行卡账号，再点击“绑定银行卡”。

7）兴业银行：需要先输入银行卡账号、取款密码，再点击“绑定银行卡”。

8）上海银行：需要先输入银行卡账号，再点击“绑定银行卡”。

9）中国银行：需要先输入银行卡账号，电话银行密码，再点击“绑定银行卡”。

10）平安银行：先输入银行卡号，再点击“绑定银行卡”按钮，在新打开的网银窗口完成转帐激活操作（也可以通过电话银行或银行柜台发起转账激活）。如果当前页面的操作成功，将直接进入下一步。

11）光大银行：需要先输入银行卡账号，再点击“绑定银行卡”。

12）民生银行：需要先输入银行卡账号，查询密码，再点击“绑定银行卡”。

13）客户也可以选择线下银行，但需要先领取三方存管办理单据，并去银行柜台办理。

11.              完成开户—风险测评

1）客户需完成全部测试题目，点击“下一步”按钮，可看到测评结果。

12.              完成开户—客户回访

1）客户回访问卷的答案已经替客户选中，只需阅读后点击“下一步”即可。

2）如果变更答案（回访将无法通过），则会提示客户，无法继续开户流程。

13.              完成开户—开户完成

1）完成页上方，显示客户的一些基本信息，及常用功能的链接。

2）完成页下方，按已开通业务和未开通业务区分，已经开出的账户可以查看到账号，未开通的账户可以点击“开通”进入开户流程。

14.              继续开户

1）继续开户的入口已和新开户入口合并，客户填写手机号码后，点击“获取验证码”，如果之前已申请过开户，不需要再选择营业部，只需要输入手机验证码即可定位到上次未完成步骤。