常见问题-国泰君安证券

1、信用账户和普通账户有什么关系？: 答：信用证券账户独立于普通证券账户，是新开的证券账户。投资者在进行融资融券交易前，如果提供的保证金是可冲抵保证金的证券，需将这些证券从普通证券账户划转至信用证券账户；融资融券交易结束后，剩余的担保物可转回至普通证券账户；在融资融券交易期间，经证券公司同意，投资者可将超过维持担保比例300%以上部分的担保证券划转至普通证券账户。

3、客户可否提取保证金？: 答：当客户维持担保比例超过300%时，客户可以提取保证金可用余额中的现金或冲抵保证金的证券部分，但提取后的维持担保比例不得低于300%

4、信用证券账户交易品种有何限制？: 答：信用证券账户不得用于买入或转入除担保物及证券交易所公布的标的证券范围以外的证券。同时，为了避免法律关系混乱，信用证券账户也不得用于从事债券回购交易。

5、客户可以提交的担保物包括哪些？: 答：可提交的担保物包括现金和可充抵保证金证券。其中，可充抵保证金的证券名单由公司根据交易所规定确定，并在公司网站、以及交易系统中予以公布。

8、客户开立信用账户后，如何开始进行融资融券交易？: 答：在进行第一笔融资融券交易之前，需要提交一定比例的资金或证券担保物作为客户融资或融券交易的保证金。

9、担保物转入信用账户后，可否马上进行融资融券交易？: 答：T日以证券形式的担保物转入，要在T+1日到帐，T+1日可以进行融资融券交易； T日以现金形式担保物转入，可以实时到账，T日即可进行融资融券交易。

10、为什么我的信用账户不能进行融资融券交易？: 答：投资者在融资买入证券时，需至少满足以下四个条件：（1）证券公司有足够的资金可供融出；（2）投资者加上本次融资金额的累积融资余额不超过授信额度；（3）融资买入品种属于标的证券；（4）执行该笔交易投资者所需保证金不超过其当时账户的保证金可用余额。投资者在融券卖出证券时，需至少满足以下四个条件：（1）证券公司有足够的证券可供融出；（2）投资者加上本次融券金额的累积融券余额不超过授信额度；（3）执行该笔交易投资者所需保证金不超过其当时账户的保证金可用余额；（4）委托价格满足证券交易所规定的申报价格要求。

11、证券交易所对投资者融券卖出的价格是否控制？: 答：证券交易所规定融券卖出的申报价格不得低于该证券最新成交价；当天没有产生成交的，申报价格不得低于其前收盘价。低于上述价格的申报为无效申报。融券期间，投资者通过其所有或控制的证券账户持有与融券卖出标的相同证券的，卖出该证券的价格应符合上述要求，但超出融券数量的部分除外。

15、平仓线定义？: 答：是对投资者信用交易风险状况监控的一种业务参数，为投资者信用账户维持担保比例等于110％时的状态。当日终清算后投资者信用账户维持担保比例低于平仓线时，本公司将在下一交易日对其进行强制平仓。公司可以根据有关情况在证券交易所公布的范围内调整平仓线，该业务参数以公司公告为准。

16、投资者信用账户触发平仓的常见情形？: 答：（1）平仓情形一：（T交易日）日终清算后，投资者信用账户维持担保比例低于平仓线（110%），公司将在次交易日（T+1交易日）对其信用账户担保物进行强行平仓，平仓规则、平仓金额参照双方融资融券合同约定。（2）平仓情形二：（T交易日）日终清算后，投资者信用账户维持担保比例低于警戒线（130%），公司将在当日或下一交易日（T+1交易日）发出追加担保物通知，投资者如未能在T+2交易日15:00之前足额追加担保物，导致其信用账户T+1交易日日终清算后维持担保比例小于警戒线（130%）并且T+2交易日日终清算后维持担保比例小于关注线（140％），公司有权对投资者信用账户内的担保物进行强行平仓。（3）平仓情形三：投资者信用账户融资、融券合约到期未申请展期，或者展期申请未通过，未按约定归还融资负债、融券负债的（此处假设到期日为T日），本公司有权于下一交易日（T+1交易日）起对投资者信用账户进行强制平仓并收回相应债权。（4）其他融资融券合同约定的强行平仓情形。

17、平仓及追加担保物相关提醒？: 答：投资者可以采取转入资金、转入可充抵保证金证券或者自行平仓的方式进行追加担保物；如最终触发平仓，则在平仓期间投资者可以转入资金或证券。追加担保物期间内，如果投资者信用账户维持担保比例小于关注线（140%），我公司将对其信用证券账户交易予以限制，即禁止发生新的融资买入、融券卖出、普通买入等。如果投资者的账户发生强制平仓，强制平仓期间，我公司将对其信用证券账户交易予以限制，即禁止一切委托买卖行为、禁止直接还款、直接还券、卖券还款及买券还券等。

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